Последние публикации

22 Сен 2017
Ударим древесиной по безрыбью!
22 Сен 2017
Парламентарии о рыбе: и ловить сложно и купить негде
22 Сен 2017
Заместитель председателя Госдумы РФ Ольга Епифанова прокомментировала законопроект Правительства о прибрежном рыболовстве
22 Сен 2017
Пограничники, чиновники и рыбаки ДФО впервые провели совместное совещание во Владивостоке
22 Сен 2017
Более 20 тонн «доступной рыбы» привезут в хабаровские магазины до конца недели
22 Сен 2017
Сотрудника природного парка «Иремель» в Башкирии осудили за браконьерство
22 Сен 2017
Губернатор: любительское рыболовство может привлечь туристов в Архангельскую область
22 Сен 2017
Во Владивостоке на конгрессе рыбаков представят передовые технологии
22 Сен 2017
Чилийская делегация познакомилась с научными разработками ВНИРО
22 Сен 2017
Министр сельского хозяйства России Александр Ткачев провел рабочую встречу с избранным Главой Карелии Артуром Парфенчиковым
22 Сен 2017
Работник рыболовецкой фирмы подозревается в причинении смерти
22 Сен 2017
Сахалинского краба показали вице-премьеру
22 Сен 2017
Рыбаки-любители выйдут на кету в заливе Анива
22 Сен 2017
Иностранец пытался незаконно вывезти 2 кг трепанга с Сахалина
22 Сен 2017
Полиция и Росгвардия продолжают ловить браконьеров на Сахалине
22 Сен 2017
Сахалинские волонтеры обнаружили остатки ставных неводов в месте кормления серых китов на севере острова
22 Сен 2017
Более полумиллиона тонн водных биоресурсов добыли рыбаки Приморья
22 Сен 2017
Создание структуры селекционно-племенной базы для аквакультуры идет по плану
22 Сен 2017
Использование инвестквот для развития отрасли и внедрение электронной ветсертификации обсудили на заседании рыбохозяйственного совета
22 Сен 2017
Росрыболовство 1-3 ноября проведет аукцион по реализации квот в Дальневосточном бассейне и районах действия международных договоров
22 Сен 2017
В Новосибирской области начал работу новый рыбоперерабатывающий завод
22 Сен 2017
С 1 октября вводится запрет на промышленную добычу омуля на Байкале
21 Сен 2017
Наши шпроты лучше рижских
21 Сен 2017
В Лаишевском муниципальном районе РТ дали старт строительству первой очереди рыбоводного комплекса
21 Сен 2017
Кирилл Жаворонков: Безопасность проводимых лоцманами судов в Арктике напрямую влияет на экологическое благополучие региона
21 Сен 2017
Госдума приняла в первом чтении законопроект о прибрежном рыболовстве
21 Сен 2017
Деликатес с двойным гражданством
21 Сен 2017
Технологи ВНИРО приняли участие в ХI Международной научно-практической конференции
21 Сен 2017
Крутинский рыбозавод оснащается оборудованием мощностью переработки 1000 тонн рыбы в год
21 Сен 2017
Ученые: сахалинцы, собиравшие гребешок, могут быть наказаны
21 Сен 2017
На Сахалине тайфун «Талим» разогнал рыбопромысловые суда
21 Сен 2017
SOS лосось: Sakh.com спросил сахалинцев о рыбном кризисе на островах
21 Сен 2017
Выставка позволила увидеть отраслевую науку в новом свете
21 Сен 2017
В Юрге открылся завод по производству форели за 750 млн руб.
21 Сен 2017
Исследователи Северной Пацифики со всего мира соберутся на PICES-2017 во Владивостоке
21 Сен 2017
Вылов российских рыбаков приблизился к 3,7 млн тонн водных биоресурсов
21 Сен 2017
Госдумой в первом чтении приняты поправки в закон о рыболовстве
21 Сен 2017
В рамках Международного рыбопромышленного форума обсудили тему безопасности мореплавания
21 Сен 2017
Объявление о внесении изменений в приложение к приказу Федерального агентства по рыболовству от 28 октября 2016 г. № 676
21 Сен 2017
Чилийский кижуч подешевел в Японии, а семга – в Бразилии
20 Сен 2017
Камчатские полицейские пресекли деятельность группы местных жителей, занимавшихся незаконным рыбным промыслом
20 Сен 2017
В Калмыкии в этом году рыбаки планируют получить около пяти тысяч тонн рыбы
20 Сен 2017
Россия уступила Китаю мировое лидерство по производству черной икры
20 Сен 2017
Новый рыбоводческий завод станет местом прохождения практики профильной кафедры КГЭУ
20 Сен 2017
Карелия намерена увеличить объемы аквакультуры в 1,75 раза до 35 тыс. тонн рыбы в год
20 Сен 2017
Тульский Роспотребнадзор проверяет, сколько рыбы в рыбе
20 Сен 2017
Альтернатива бездушию, царящему в Стране Лососей
20 Сен 2017
Рыбу на Камчатке производят в антисанитарных условиях
20 Сен 2017
Владимир Галицын: инвестиционные квоты для Камчатки архиважны
20 Сен 2017
Эксперты обсудят экологические аспекты судоходства в акватории Севморпути

Подписка на новости

РАСЧЕТ ИМЕЕТ ПРОЦЕДУРУ или ПРОЦЕДУРА ИМЕЕТ СВОЙ РАСЧЕТ?

2875
Эксклюзив

720.jpg

Этот материал посвящен второй «обновленной» версии проекта «Порядка расчета обеспечения реализации инвестиционных проектов финансовым обеспечением или правами на добычу (вылов) водных биологических ресурсов», представленной на обозрение на федеральном портале проектов нормативных правовых актов(дата создания 25 октября 2016 г., ID проекта 02/07/10-16/00056281). Третью («флагманскую») версию, озвученную 10 ноября на совещании в АП, пока не рассматриваем.

Заявлено, что представленный Порядок устанавливает «процедуру расчета обеспечения реализации инвестиционных проектов»по строительству судов рыбопромыслового флота, строящихся на российских судостроительных верфях, и (или) предприятий как имущественных комплексов финансовым обеспечением или правами на добычу (вылов) водных биологических биоресурсов. Текст Порядка сам по себе настолько любопытный, что искренне желая понять, как он будет работать на практике, пришлось обратиться за дополнительными консультациями к самым разным специалистам: судостроителям, представителям морского регистра, банкирам, финансистам, страховщикам и владельцам новых траулеров. Пришлось побеспокоить и профессиональных филологов. Пока только их.

Начнем с простого вопроса: почему расчет должен иметь процедуру?Подразумевается, что в документе рассматривается не само решение задачи, а условия, в которых ее надо решать. Безусловно, что по смыслу это зависимые существительные и вполне очевидно, что сначала надо сформулировать содержание самой задачи, чтобы в дальнейшем понять, почему именно этот расчет должен иметь специальную ПРОЦЕДУРУ решения поставленной задачи.

Итак, какую же задачу будет решать «расчет обеспечения реализации инвестиционных проектов»?

«Расчет». Чего конкретно? Денежных средств на строительство? Технико-экономического обоснования инвестиций? Объема и вида сырья в обеспечение дополнительной рентабельности судна? Всего вместе взятого? Или, чего-то еще? Очевидно, что отраслевому регулятору надо утвердить «Методику расчета» для приведения этой «заявительной математики» к единому стандарту понимания лицом-заявителем, членами будущей «комиссии по отбору», а в последствие сотрудниками контрольно-надзорных, правоохранительных и судебных органов. Как-никак, а под инвестиционные проекты, потом по факту дадут государственное имущество в виде дополнительных квот вылова рыбы - контроль будет повышенный, учитывая новизну процесса.

«Обеспечение реализации». А что, хороший вопрос. Чем именно и кем реализация обеспечивается? Это принципиальный вопрос, ниже мы к нему еще вернемся.

«Процедура расчета». Тут самое сложное. Найти ее нелегко. Дело в том, что в тексте, вообще-то, нет никакой «процедуры», как нет и никакого «расчета». Вместо как таковой «процедуры», то есть какого-либо действия, предлагается в качестве обеспечения реализации инвестиционного проекта использовать БАНКОВСКУЮ ГАРАНТИЮ или права на добычу (вылов) водных биоресурсов, принадлежащие лицу на основании договора. С правами все более или менее ясно, остается сделать расчет по видам водных биоресурсов и по судну, «связать» их, так сказать, в «крепкий инвестиционный узел». А вот с банковской гарантией дело обстоит сложнее. Авторы предлагают «ноу-хау» - совершенно оригинальный документ, весьма отличный от настоящих банковских гарантий, которыми пользуются клиенты российских банков. «Документ», указанный в пункте 2 проекта Порядка, должен удовлетворять следующим условиям:

а) отзыв банковской гарантии или передача прав по ней не допускается;

Что значит, «не допускается»? Любой банк вправе отозвать свою гарантию в случае нарушения условий гарантии лицом, ее получившим. Это документ, выпускаемый банком, он отвечает за него своими деньгами, и как это на банк кем-то накладываются условия, искажающие сам смысл отношений банка и рыбопромышленника? А может быть уже и не только рыбопромышленника?

б) банковская гарантия должна быть выдана банком, имеющим на день выдачи банковской гарантии как минимум один кредитный рейтинг по национальной шкале, присвоенный международными и российскими рейтинговыми агентствами, на уровне не ниже: (далее перечисляются S&PGlobalRatings, Moody’sInvestorsService, Fitch ratings и еще несколько российских агентств).

Идея убрать из процесса мелкие банки вполне понятна. Но, согласитесь, как-то странно прописывать иностранные организации в постановлении Правительства России.

в) сумма банковской гарантии, подлежащая уплате гарантом бенефициару в случае ненадлежащего исполнения принципалом обязательств по реализации инвестиционного проекта (нарушение графика строительства (реконструкции) объекта инвестиций и ввода его в эксплуатацию, нарушения графика инвестиций в объект инвестиций и ввода его в эксплуатацию, нарушения иных условий, являющихся основанием для досрочного расторжения договора, предусмотренного статьей 33.7 Закона о рыболовстве, а также нарушения принципалом обязательств по реализации инвестиционного проекта по строительству (или реконструкции) объекта инвестиций и введению его в эксплуатацию и регистрации имущественных прав на него в соответствии с законодательством Российской Федерации в сроки, предусмотренные инвестиционным проектом), должна составлять не менее 50% стоимости инвестиционного проекта, указанной в графике инвестиций.

Бенефициар? Следует предполагать, что речь идет о Росрыболовстве. А принципал? Кто он? Рыбопромышленник, судостроительный завод или еще кто-то? Бенефициару не привыкать за казенный счет проводить время в судебных инстанциях, чего не скажешь о принципалах и банковских гарантах. А перспектива судебных тяжб «наклевывается» конкретная. И еще, а почему принципал только рыбак, почему верфь не является «солидарным» принципалом, ведь именно от ее работы зависит результат строительства нового российского траулера? При условии устойчивого финансирования со стороны банка и заказчика (принципал) графики строительства и качество судна полностью в руках судостроителей. Почему бы заказчику (рыбопромышленник) и подрядчику (судостроительный завод) для повышения взаимной ответственности и для спокойствия отраслевого регулятора в соответствие с правительственным актом не обменяться в обязательном порядке гарантиями банка (банков)?

Банки. По версии авторов фактически именно банки несут полную финансовую ответственность перед отраслевым регулятором за конечные результаты обновления российского рыболовного флота. Из текста проекта Порядка следует, что, в случае, если рыбопромышленник по вине судостроительного завода «не вписался» в график строительства, то банк «отстегнет» Росрыболовству 50% стоимости объекта строительства. Это то самое предложение, «от которого не возможно отказаться», и оно крепко приколочено пунктом 5 Проекта: «Запрещается включение в условия банковской гарантии требования‎о представлении бенефициаром гаранту судебных актов, подтверждающих неисполнение принципалом обязательств, обеспечиваемых банковской гарантией». Вот так, не больше и не меньше «ЗАПРЕЩАЕТСЯ» (авторы Проекта уже «чуть-чуть» Центральный банк РФ). Таким образом, по логике создателей документа банк дает рыбопромышленнику гарантию и в ней пишет что-то о федеральном органе исполнительной власти - Росрыболовстве. Странно все это, если не сказать больше.

4. Банковская гарантия должна содержать сведения.

Несмотря на то, что существует банковское законодательство, требования Центрального банка РФ, формы гарантий коммерческих банков, авторы Проекта решили уточнить некоторые моменты. Посмотрим на них.

«д) об основных обязательствах, исполнение по которым обеспечивается банковской гарантией:

- обязательства принципала по реализации инвестиционного проекта по строительству объекта инвестиций и введению его в эксплуатацию и регистрации имущественных прав на него в соответствии с законодательством Российской Федерации в сроки, предусмотренные инвестиционным проектом, надлежащее исполнение которых обеспечивается банковской гарантией;

- обязательства гаранта по выплате бенефициару суммы в размере, указанном в подпункте «в» пункта 3 настоящего Порядка, в случае ненадлежащего исполнения принципалом обязательств по реализации инвестиционного проекта (нарушение графика строительства (реконструкции) объекта инвестиций и ввода его в эксплуатацию, нарушение графика инвестиций в объект инвестиций и ввода его в эксплуатацию, нарушение иных условий, являющихся основанием для досрочного расторжения договора, предусмотренного статьей 33.7 Закона о рыболовстве, а также нарушение обязательств указанных в абзаце втором подпункта «д» пункта 4 настоящего Порядка);

обязанности гаранта уплатить бенефициару неустойку в размере ‎0,1% денежной суммы, указанной в подпункте «в» пункта 3 настоящего Порядка, подлежащей оплате за каждый день просрочки».

«Обязательства принципала по строительству». Если принципал – это рыбопромышленник, то он точно не строит пароход, это понятно даже банкирам. Скорее всего, выполнить график строительства может только судостроительный завод. Но, в Проекте верфь как субъект отношений в части, касающейся обеспечения реализации инвестиционного проекта по строительствуобъекта инвестиций, вообще, никак не присутствует. А ведь именно об обеспечении реализации, то есть обеспечении СТРОИТЕЛЬСТВА СУДНА идет речь.

«Обязательства гаранта по выплате бенефициару суммы». Если гарант это банк, то ему, исполняя «Порядок обеспечения», придется стать немножечко судостроителем, чтобы в ежедневном производственном режиме минимизировать риск нарушения графика строительства. Другой вариант - переложить эту материальную ответственность на верфь. Есть под/варианты. Можно всем участникам процесса застраховаться в компаниях с международными рейтингами или еще что-нибудь придумать, в любом случае за все заплатит рыбак.

«Неустойка».Счетчик для банка - это смело! Хотя, банки редко проигрывают в случаях, когда речь идет о деньгах. Все эти издержки, в конечном счете, будут перенесены на рыбопромышленника (пока в Проекте судостроителя нет – он «не принципал»).

ж) о сроке действия банковской гарантии, который должен истекать не ранее чем через два года с планируемой даты ввода в эксплуатацию объекта инвестиций и регистрации имущественных прав на него или до полного исполнения гарантом своих обязательств по банковской гарантии;

«О сроке». Почему именно 2 года? И что такое «полное исполнение гарантом своих обязательств по банковской гарантии», это что за событие? Если предположить, что судно будет построено, например, через 3 года после заключения договора с Росрыболовством, то выходит что принципал (он же рыбак) будет платить за банковскую гарантию 5 лет? Считаем. При средней стоимости банковских гарантий 2% годовых и средней стоимости строительства среднетоннажного судна на российской верфи 35 млн. евро (неоднократно повторяемая руководителями судостроительных предприятий цифра), берем 50% - выходит сумма в 1,75 млн. евро. Для строительства крупнотоннажного судна примерно в два раза дороже, т.е. 3,5 млн. евро. Не слабо. Вот она какая «гарантия» не понятно чего. Ну, само собой, банк как лицо заинтересованное хочет продать этот товар (гарантия), а сколько же будет стоить судно? Какая у него потом будет экономика? Ведь под нее, скорее всего, этот же банк будет рассчитывать еще сумму и условия основного кредита на строительство судна.   

з) обстоятельства, при наступлении которых должна быть выплачена сумма гарантии;

«Обстоятельства». Это что? Это кроме нарушения графика строительства еще что-то предполагается? Для однозначного понимания банком возможных событийных рисков отраслевому регулятору необходимо утвердить «Перечень обстоятельств».

и) условие, согласно которому исполнением обязательств гаранта по банковской гарантии является фактическое поступление денежных сумм на счет, на котором в соответствии с законодательством Российской Федерации учитываются операции со средствами, поступающими в Федеральное агентство по рыболовству;

«Условие» банку. В случае нарушения графика строительства - деньги сразу на счет регулятора (бенефициара) или включается «счетчик» (об этом ниже).

л) условие о праве бенефициара на бесспорное списание денежных средств со счета гаранта, если гарантом в срок не более чем пять рабочих дней не исполнено требование бенефициара об уплате денежной суммы по банковской гарантии, направленное до окончания срока действия банковской гарантии;

«Списание денежных средств банка». Бесспорное. Деньги ваши стали наши. Иди банк и сам разбирайся, кто там кому не вовремя оборудование или строительные материалы поставил, «накосячил» при производстве работ и т.п.

м) перечень документов, предоставляемых бенефициаром гаранту одновременно с требованием об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии:

требование по банковской гарантии, включающее расчет суммы выплаты по обязательствам, указанным в банковской гарантии;

документ,подтверждающий факт наступления гарантийного случая
‎в соответствии с условиями договора, указанного в статье 33.7 Закона о рыболовстве (если требование по банковской гарантии предъявлено в случае ненадлежащего исполнения принципалом обязательств в период действия гарантийного срока);

документ, подтверждающий полномочия лица, подписавшего требование по банковской гарантии (доверенность или приказ о возложении полномочий).

«Требование к банку по уплате денег». Расчет суммы выплаты дело творческое, да и обязательства банка по гарантии надо еще как-то увязать с событиями по задержке строительства. Они могут быть самые разные. Тут необходимо предусмотреть случаи, когда банк не несет ответственности, например, срочный военный заказ у верфи или иного российского поставщика, банкротство судостроительного завода и т.д. Отраслевому регулятору (бенефициару), похоже, необходимо еще утвердить «Положение о наступлении гарантийного случая», иначе каждая из сторон будет трактовать данное событие по-своему.

5. Запрещается включение в условия банковской гарантии требования
‎о представлении бенефициаром гаранту судебных актов, подтверждающих неисполнение принципалом обязательств, обеспечиваемых банковской гарантией.

«Запрещение судебных актов». То есть, чиновники говорят банку: «деньги вперед». Потом иди и сам разбирайся с принципалами, верфями, поставщиками и прочими грузоперевозчиками. Но, кто и как будет фиксировать момент неисполнения графика строительства? Это еще раз приводит к выводу о том, что отраслевому регулятору (бенефициару), похоже, необходимо еще утвердить «Положение о наступлении гарантийного случая», иначе каждая из сторон будет трактовать данное событие по-своему.

6. При наступлении обстоятельств, влекущих досрочное прекращение банковской гарантии, предоставленной в качестве обеспечения реализации инвестиционного проекта, лицо, с которым заключен договор, указанный ‎в статье 33.7 Закона о рыболовстве, обязано в течение 20 рабочих дней со дня наступления таких обстоятельств, предоставить соразмерное обеспечение, удовлетворяющее условиям, предусмотренным пунктами 3 или 7 настоящего Порядка.

«Соразмерное обеспечение обстоятельств». По тексту видно, что речь идет уже не о банковской гарантии, а о каких-то других деньгах. Что это – страховка, залог, долговая расписка ЦБ или ФРС? Во-первых, очевидно, что «обстоятельства», влекущие досрочное прекращение банковской гарантии должны быть кем-то определены, равно как и установлен расчет размера «соразмерного обеспечения», и сама форма бумаги этого «соразмерного обеспечения», иначе думай, что хочешь. Отраслевому регулятору (бенефициару) необходимо еще утвердить «Положение об обстоятельствах, влекущих досрочное прекращение банковской гарантии, о порядке оформления и расчете соразмерного обеспечения», иначе каждая из сторон будет трактовать все вышеизложенное по-своему. Не стоит забывать и о сотрудниках контрольно-надзорных, правоохранительных и судебных органов, им потом тоже придется работать со всем этим.

7. Обеспечение реализации инвестиционного проекта в виде прав на добычу (вылов) водных биоресурсов предоставляется лицом, претендующим на заключение договора, предусмотренного статьей 33.7 Закона о рыболовстве, в объеме долей квот добычи (вылова) водных биологических ресурсов, принадлежащих лицу на основании договоров, заключенных в соответствии со статьей 33.1 Закона о рыболовстве, позволяющих обеспечить не менее 50% загрузки объекта инвестиций уловами водных биологических ресурсов, и рассчитывается:

а) для судов – как произведение дедвейта судна на 4 тонны уловов;

б) для заводов – как произведение ½ на производственную мощность сырья (уловов водных биологических ресурсов в тоннах) в год.

«Тонны успеха». Почему четыре тонны, а не две? У кого-то есть желание «снести» с пробега малотоннажный флот? Вроде бы Президент недавно дал поручение строить и малый рыболовный флот – не поняли, похоже.  

8. Объем уловов водных биологических ресурсов необходимых для 50% загрузки объекта инвестиций рассчитывается как совокупный объем квот добычи (вылова) водных биологических ресурсов, распределенных лицу на основании договоров, заключенных в соответствии со статьей 33.1 Закона о рыболовстве, представленных в качестве обеспечения реализации инвестиционного проекта на год проведения процедуры отбора соответствующего инвестиционного проекта.

«Тонны успеха-2». Тут все понятно.Хотя тоже есть вопросы о сочетаемости и слагаемости пелагии и донных при строительстве универсального объекта инвестиций.

9. В случае расторжения договоров, заключенных в соответствии со статьей 33.1 Закона о рыболовстве и предоставленных в качестве обеспечения реализации инвестиционного проекта, лицо, с которым заключен договор, указанный в статье 33.7 Закона о рыболовстве, обязано в течение 20 рабочих дней со дня расторжения указанных договоров предоставить соразмерное обеспечение, удовлетворяющее условиям, предусмотренным пунктами 3 или 7 настоящего Порядка.

«Соразмерное обеспечение обстоятельств». Смотри выше, уже было.

10. Размер финансового обеспечения участия лица в процедуре отбора объектов инвестиций и инвестиционных проектов и заключении договора, предусмотренного статьей 33.7 Закона о рыболовстве, составляет 5% стоимости инвестиционного проекта.

«5%». Отраслевому регулятору необходимо утвердить «Порядок обеспечения участия лица в процедуре отбора объектов инвестиций и инвестиционных проектов». А как без этого, тут про деньги речь идет. Когда их вернут?

11. Обеспечение, указанное в пункте 10 настоящего Порядка, может быть предоставлено:

а) в форме банковской гарантии;

б) в форме денежных средств, внесенных на счет, на котором в соответствии с законодательством Российской Федерации учитываются операции со средствами, поступающими в Федеральное агентство по рыболовству.

No comments.

ВЫВОД

Для чего, вообще, нужна эта странная ПРОЦЕДУРА, этот новый подвид банковских (или не банковских) гарантий? Зачем на все это тратить административные усилия, писать бумаги, собирать комиссии, присуждать кому-то какое-то место в «инвестиционной очереди»? Какой смысл собирать, расходовать и снова искать деньги, если рыбу под инвестиционные квоты дадут ловить только после постройки судна? Зачем? Ведь все эти ПРОЦЕДУРЫ искусственно накручивают стоимость нового судна. Для чего делать невыгодным строительство рыбопромысловых судов в России?

И еще один вопрос. А полномочия у Федерального агентства по рыболовству на все эти действия по «администрированию» финансового обеспечения есть? (Постановление Правительства Российской Федерации от 11 июня 2008 г. N 444)

P.S.В этом изложении пока не обсуждались место и роль еще одного участника строительного процесса – проектировщика. От этой организации в не меньшей степени, чем от судостроительного завода, зависит выполнение графика строительства судна. Взаимоотношения проектировщика и верфи довольно специфические и оформляются отдельным договором. Тут много подводных камней. Банкам придется и этот риск обеспечивать, т.е. повышать стоимость строительства. За счет заказчика, само собой. Но об этом в следующий раз.

Балашов Валентин Валентинович –
Председатель правления межрегиональной ассоциации прибрежных
рыбопромышленников Северного бассейна
Мурманск, ноябрь 2016 г.


Читайте также...

Благотворительные проекты

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Календарь публикаций

Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
28 29 30 31 1 2 3
4 5 6 7 8 9 10
11 12 13 14 15 16 17
18 19 20 21 22 23 24
25 26 27 28 29 30 1
 <  Сентябрь   <  2017 г.